Dertig klanten van de Belgische spaarbank Argenta stappen collectief naar de rechter omdat het slachtoffer werden van phishing scams. Ze eisen nu dat de bank de schade vergoedt. Het gaat volgens de initiatiefnemers om de eerste groepsvorming tegen een Belgische bank.
De gedupeerden stellen dat ze voor 600.000 euro bestolen werden, meldt de Belgische zakenkrant De Tijd. Wanneer de klanten dit geld terugvroegen van de bank, werden ze afgewezen. Argenta besloot dat het volledig hun eigen fout is, zeggen de klanten. In andere woorden, de bank stelt dat zij bewust geld overgemaakt hebben aan scammers. De bank is daardoor niet wettelijk aansprakelijk.
Reactie van Argenta
De bank wil alleen op individuele basis in gesprek gaan met klanten. Argenta geeft als reden: “Als vergunde kredietinstelling is Argenta onderworpen aan strenge vertrouwelijkheidsverplichting tegenover zijn klanten”.
Nadat donderdagmiddag de dagvaarding werd bezorgd aan het hoofdkantoor van Argenta in Antwerpen, laat de bank weten volledige medewerking te verlenen. De bank zou al in september op de hoogte zijn van mogelijke groepsvorming en hierover in overleg willen. Toen lukte dit niet, want “Argenta vroeg een minimum aan informatie, zoals de identiteit van de klanten. Helaas kregen we die informatie tot vandaag niet”. De dagvaarding bevat nu wel de nodige informatie om een gesprek aan te gaan.
De klacht
Klanten willen niet alleen hun verloren geld terug, ze vinden ook dat Argenta steken heeft laten vallen door hen niet op tijd op de hoogte te brengen van nieuwe fraudetechnieken. Twee klanten uit het collectief, Hedwig en Josée, doen hun verhaal:
“We zijn erin getrapt nadat we een mail van Argenta hadden ontvangen waarin stond dat we onze digipas [een apparaat dat inlogcodes genereert voor de online bankomgeving] moesten vervangen. Nadat we hadden doorgeklikt werden we gebeld door het telefoonnummer van de bank. Een medewerker waarschuwde ons dat verdachte transacties waren vastgesteld, maar dat we ons geld nog konden veiligstellen door het naar een andere rekening over te sluizen die de bank had klaarstaan”.
In totaal zijn Hedwig en Josée op deze manier 25.000 euro kwijtgeraakt. Ze waren het slachtoffer geworden van spoofing. In dit geval hadden de criminelen hun telefoonnummer vervangen door dat van de bank. “Zelfs onze lokale kantoorhouder had toen nog nooit gehoord van die praktijk”.
Argenta niet de enige bank voor de rechter
Een wet uit 2018 stelt dat banken in België aansprakelijk zijn voor het geld dat via frauduleuze transacties wordt gestolen. Dit geldt echter niet wanneer de bank grove nalatigheid vaststelt bij de klant.
Ombudsfin, de Belgische ombudsman voor financiële diensten, merkte al in 2020 op dat sommige banken het hun klanten erg moeilijk maken om te bewijzen dat er geen sprake was van grove nalatigheid. Deze banken komen dus niet hun verplichtingen na als het gaat om fraude.
Argenta is dan ook niet de eerste bank die voor de rechter wordt gedaagd. Eerder dit jaar werd KBC in twee rechtszaken veroordeeld in totaal ruim 32.000 euro terug te betalen aan slachtoffers van phishing.
In een van de zaken werd niet geoordeeld of er sprake was van grove nalatigheid. De rechter besloot hier echter dat het phishingslachtoffer de fraude niet had kunnen opmerken. KBC is in beide zaken in beroep gegaan.
Deze procedure kunnen veel individuen zich door de hoge kosten niet permitteren. Zo is een bank binnen een gelijkaardige zaak over phishing in hoger beroep gegaan. Nu staat dit beroep op een wachtlijst met de verwachtte pleitdatum 2027.
